【用友直播回顾】集团企业应用票据池及电子商业汇票意义何在？电话咨询:88869701
经过30多年的发展，票据市场逐步规范起来，2009年央行建设电票系统，进一步规范了票据市场，票据交易一举打破地域化限制，报价信息更加透明、规范。
用友财务数智化云讲堂第七期《连通电子汇票，池化票据资源》，聚焦电子商业汇票和票据池，并邀请徐矿集团财务部副部长崔恒文分享徐矿集团在此领域的实践经验。
电子商业汇票与电子商业汇票系统
所谓电子商业汇票（Electronic Commercial Draft）是由出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，主要分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
电子商业汇票系统（Electronic Commercial Draft System）简称ECDS，是由中国人民银行批准建立的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记查询和商业汇票公开报价服务的综合性业务处理平台。
电子商业汇票与纸质商业汇票相比具有以数据电文形式签发、流转，并以电子签名取代实体签章的突出特点，其对于杜绝伪造、变造票据案件，降低企业结算成本、提升结算效率、控制融资风险具有十分重要的作用。
票据池业务
票据作为集团企业重要的支付与融资手段，在很多大型集团占比很高。尽管这2年在大趋势下纸票规模迅速减少，但部分集团仍旧会面临纸票、电票双方面管理问题。
在纸票方面，存在实物分散，验票难、保管难、传递难的问题。在电票方面，有些企业通过银行开立电票，集团没有登记这部分信息；面临渠道不集中的问题。同时很多集团已建设票据系统，但纸票、电票系统各自独立存在，信息与业务流程均不够集中。
在票据管理方面，则存在票据资产流动性不足；余票、缺票单位，无法有效调剂；票据管控力度不强，以及人工管理成本过高等一系列问题。
基于以上现状，很多集团开始建立集团票据池。集团票据池是立足服务于集团及下属成员企业、满足自身票据业务模式与管理要求的集团票据管理平台。它不仅提供票据托管与基本业务，还提供符合集团管理模式的融资服务，且重在票据的流程与风险管控，旨在降低企业票据管理成本和融资成本，增加票据流动性，提高票据使用效率，从而使集团票据效益得到最大化体现。
企业集团建设票据池具有重要意义：
融资渠道：提高企业融资能力，促进银企深度金融合作，加快票据变现速度，降低企业资金成本
信息集中：集合多家银行电子票据服务，统一平台管理，实现票据实物、信息、资源集中，极大提高票据流转速度
聚票成池：支持单位自管票据、集团票据池、银行票据池等多种票据管理模式，满足客户多样化需求
实物集中：解决实物票据验票难、保管难、传递难等问题，把控业务及操作风险
标准接口：可与集团财务共享系统集成，实现集团业财一体化管理，提升票据使用和周转效率
徐矿集团电子商业汇票应用实践
徐矿集团从上世纪80年代就开始了财务信息化建设。迄今为止，票据池及电子商业汇票应用已得到拓展；全面实施并上线运行资金付款申请支付线上处理；全面推广供应链非煤板块应用。
徐矿集团为加强管理，以财务部为核心，组建结算中心。结算中心负责集团资金计划、资金结算、资金调拨、融资管理、票据管理。中心根据资金计划、头寸状况决定资金调拨。徐矿集团的票据业务含有纸票和电票两种，纸票占比大，还面临票据量巨大且分散、票据管理成本过高、企业融资变现困难等问题。
基于此，徐矿集团构建了以兴业银行为主，以浙商银行为辅的银行票据池平台。徐矿集团结算中心还建立了集团的“内部票据池”，进行集团内成员单位间的票据调剂和清算。徐矿集团使用电子商业汇票已超十年，近期电子票据使用月均开票总额约1亿元，电子商业汇票数量近千张，目前已开通兴业银行和浙商银行的电子商业汇票直连接口。徐矿电子商业汇票业务得到显著提升。通过银行票据池平台对接实现基于银行的票据池管控，徐矿银行票据池业务实现资源集中、融资能力增强、降低成本以及提升管理。通过纸票信息集中管控，实现集团纸票信息流与业务流程匹配，统一管理。纸、电票据集中对业务的提升效果明显。
徐州矿务集团有限公司（简称“徐矿集团”）前身是徐州矿务局，最早从清朝徐州利国矿务总局演变而来，是中国民族工业的启蒙、煤炭工业改革的先锋，具有纯正的红色基因，至今已有130多年的煤炭开采历史。1882年，两江总督、洋务大臣左宗棠，在徐州利国建设了全国最早的煤矿之一徐矿集团的发端与前身--徐州利国煤铁矿，开启了中国煤炭工业化开采的先河。1958年，成立徐州煤炭矿务局，次年改称为徐州矿务局。1970年以前，隶属于原国家煤炭部，后划归江苏省人民政府管理。1977年，跻身全国十大千万吨大局之列。1992年，被国务院六部委批准为国家特大型企业。1998年5月经省政府批准改制为国有独资公司，是江苏省人民政府授权的国有资产投资主体。
徐矿集团为江苏省属唯一国有特大型能源工业企业，国家煤炭应急储备基地，中国大企业500强、煤炭企业全球综合竞争力30强、能源企业全球竞争力500强。
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